Kung ang iyong financial advisor ay tahasang nagnakaw ng pera mula sa iyong account, ito ay theft. Ang mga kasong ito ay nagsasangkot ng sinadyang pagkilos ng iyong financial advisor, gaya ng paglilipat ng pera mula sa iyong account. Gayunpaman, ang iyong financial advisor ay maaari ding nagnanakaw mula sa iyo kung ang kanilang mga aksyon o hindi pag-aksyon ay nagdudulot sa iyo ng pagkalugi sa pananalapi.
Ano ang mangyayari kung mawalan ng pera ang isang financial advisor?
Ang sagot ay: Oo, maaari mong idemanda ang iyong financial advisor. Maaari kang maghain ng paghahabol sa arbitrasyon upang humingi ng kabayaran sa pananalapi kapag ang isang tagapayo – o ang brokerage firm na kanilang pinagtatrabahuan – ay nabigong sumunod sa mga tuntunin at regulasyon ng FINRA at nawalan ka ng pamumuhunan bilang resulta.
Paano ko malalaman kung masama ang aking financial advisor?
Narito ang ilang senyales na ang iyong tagapayo ay maaaring isang hindi magandang pagpipilian:
- Sila ay isang part-time na fiduciary.
- Nakakakuha sila ng pera mula sa maraming mapagkukunan.
- Sila ay naniningil ng labis na bayad.
- Inaaangkin nila ang pagiging eksklusibo.
- Wala silang customized na plano.
- Kailangan mo silang tawagan palagi.
- Wala silang mga reference.
Bakit hindi ka dapat gumamit ng financial advisor?
Pag-iwas sa Pananagutan Madaling maging dependent sa iyong financial advisor. … Hindi lamang iyon, ngunit sa pamamagitan ng pag-iwas sa responsibilidad para sa iyong sariling mga pamumuhunan, nalulugi ka rin ng maraming pera sa FEES. Ang mga bayarin na binabayaran mo sa isang financial advisor ay maaaring hindi mukhang marami, ngunit ito ay isang malaking halagang pera sa pangmatagalan.
May pananagutan ba ang mga financial advisors para sa mga pagkalugi?
Ang
California batas ay humahawak sa mga tagapayo sa pananalapi sa isang mataas na pamantayan ng pag-uugali. Kung lalabag sila sa tungkuling ito, maaari silang managot sa kanilang mga kliyente para sa anumang pagkalugi, kahit na hindi sinasadya ang nakakapinsalang pag-uugali. Ito ay kilala bilang broker negligence.
