Ang mga CTR ay dapat ihain sa tuwing ang isang customer ay gagawa ng isang transaksyong currency na lampas sa $10, 000, o para sa maraming transaksyon kung ang halaga ay lumampas sa $10, 000 sa isang araw.
Kailan dapat maghain ng CTR?
Filing Obligations
Ang bangko ay dapat na elektronikong maghain ng Currency Transaction Report (CTR) para sa bawat transaksyon sa currency1 (deposito, withdrawal, palitan ng pera, o iba pang pagbabayad o paglilipat) ng higit sa $10, 000 sa pamamagitan ng, sa pamamagitan ng, o sa bangko.
Ano ang mangyayari kapag nag-file ng CTR?
Ang punto ng isang CTR ay upang ipaalam sa FinCEN ang mga kahina-hinalang transaksyon. … Ito ay isang pagkakasala kung saan maaaring parusahan ang indibidwal na gumagawa ng transaksyon at ang empleyado ng institusyong pampinansyal (kung nabigo ang empleyado na maghain ng SAR).
Ano ang nagti-trigger ng ulat ng CTR?
Ang kinakailangan sa pag-uulat para sa isang CTR ay nati-trigger kapag ang isang customer sa bangko ay nagpasimula ng transaksyong higit sa $10, 000, hindi kapag nakumpleto nila ito. Kung ang isang customer sa bangko ay tumanggi sa transaksyon o binago ito upang mas mababa sa threshold, ang empleyado ng bangko ay kinakailangang maghain ng isang kahina-hinalang ulat ng aktibidad.
Ano ang panahon ng pag-uulat ng CTR?
Ang isang CTR ay dapat na elektronikong ihain sa loob ng 15 araw sa kalendaryo kasunod ng araw na nangyari ang naiuulat na transaksyon (31 CFR 1010.306(a)(1)). Dapat na panatilihin ng casino ang mga kopya ng lahat ng naihain na Ulat sa Transaksyon ng Pera (CTR's) sa loob ng limang taon mula sa petsa ng ulat.
