Ang financial planner o personal financial planner ay isang kwalipikadong financial advisor. Nagsasanay sa buong serbisyong personal na pananalapi, pinapayuhan nila ang mga kliyente sa mga pamumuhunan, insurance, buwis, pagreretiro at pagpaplano ng ari-arian.
Ano ang ginagawa ng financial planner?
Mga tagaplano ng pananalapi: kung ano ang kanilang ginagawa
Isang tagaplano ng pananalapi ginagabayan ka sa pagtugon sa iyong kasalukuyang mga pangangailangan sa pananalapi at pangmatagalang layunin. Karaniwang nangangahulugan iyon ng pagtatasa sa iyong sitwasyon sa pananalapi, pag-unawa sa kung ano ang gusto mong gawin ng iyong pera para sa iyo (sa ngayon at sa hinaharap) at pagtulong na gumawa ng plano para makarating ka doon.
Ang isang financial planner ba ay pareho sa isang financial advisor?
Ang
Ang financial planner ay isang propesyonal na tumutulong sa mga kumpanya at indibidwal na lumikha ng isang programa upang maabot ang mga pangmatagalang layunin sa pananalapi. Ang financial advisor ay isang mas malawak na termino para sa mga tumulong na pamahalaan ang iyong pera kabilang ang mga pamumuhunan at iba pang mga account.
Gaano karaming pera ang kailangan mo para sa isang financial planner?
Magkano ang isang financial adviser ? Ang halaga ng pagtingin sa isang financial planner ay maaaring mula sa $2, 500 hanggang $3, 500 upang mag-set up ng plano, at pagkatapos ay humigit-kumulang $3, 000 hanggang $3, 500 taun-taon kung ikaw ay may patuloy na kaugnayan sa planner , ayon sa Financial Planning Association (FPA).
Maaari bang nakawin ng mga financial advisor ang iyong pera?
Kung ang iyong financial advisor ay tahasang nagnakaw ng pera mula sa iyong account, ito ay theft. Kasama sa mga kasong itoisang sinadyang gawa ng iyong tagapayo sa pananalapi, tulad ng paglilipat ng pera mula sa iyong account. Gayunpaman, ang iyong financial advisor ay maaari ding nagnanakaw mula sa iyo kung ang kanilang mga aksyon o hindi pag-aksyon ay nagdudulot sa iyo ng pagkalugi sa pananalapi.
