Kung saklaw ka sa ilalim ng FERS, ang mga kontribusyon sa pagtutugma ng pamahalaan ay hindi mapupunta sa iyong balanse sa Roth TSP. Ang mga katugmang kontribusyon ay bago ang buwis at, dahil dito, dapat mapunta sa iyong Tradisyunal na balanse. Kahit na 100% Roth ka na sa simula, magkakaroon ka pa rin ng Traditional TSP balance.
Magkano ang tugma ng gobyerno sa Roth TSP?
Ang unang 3% ay itinugma sa dollar-for-dollar ng iyong ahensya o serbisyo; ang susunod na 2% ay itinugma sa 50 cents sa dolyar. Nangangahulugan ito na kapag nag-ambag ka ng 5% ng iyong pangunahing suweldo, ang iyong ahensya o serbisyo ay nag-aambag ng halagang katumbas ng 4% ng iyong pangunahing suweldo sa iyong TSP account.
Nalalapat ba ang pagtutugma ng TSP sa Roth?
“Tandaan na imposibleng mamuhunan lamang sa Roth TSP dahil lahat ng tumutugmang kontribusyon ay ginawa sa tradisyonal na TSP. Halimbawa, kung kumikita ka ng $100, 000 bawat taon at nag-aambag ng maximum na $18, 500 sa Roth TSP, ang iyong 5 porsiyento o $5, 000 na tugma ay idaragdag sa tradisyonal na TSP.
Ibinibilang ba ang tugma ng gobyerno sa limitasyon ng TSP?
Kung kwalipikado ka para sa isang tugma ng ahensya o serbisyo, ang mga kontribusyon na lumalabas patungo sa catch-up na limitasyon ay magiging kwalipikado para sa match hanggang sa 5% ng iyong suweldo. Magpapatuloy ang iyong halalan bawat taon maliban kung magsusumite ka ng bago.
Mas maganda bang gawin ang Roth o tradisyonal na TSP?
Roth TSP account. Para sa karamihan, ang Roth TSP ang mas magandang pagpipilian dahilsa kasalukuyan, ikaw ay nasa mas mababang tax bracket kaysa sa hinaharap. … Sa Tradisyunal na TSP, ang perang iniambag mo ay bago ang buwis. Nangangahulugan ito na hindi ka nagbabayad ng buwis sa oras na inilagay mo ang pera sa halip ay magbabayad ka ng buwis kapag inalis mo ang mga pondo.
