Anumang iligal na pagkilos na nagsasangkot ng paggamit ng panlilinlang upang makakuha ng pera o iba pang ari-arian mula sa isang institusyong pampinansyal, o mula sa mga depositor ng bangko, ay madalas na ikinategorya bilang pandaraya sa bangko. Tulad ng iba pang mga paglabag sa panloloko, ang pandaraya sa bangko ay nagsasangkot ng paggamit ng isang “scheme o artifice” upang makakuha ng isang bagay na may halaga.
Ano ang parusa sa panloloko sa isang institusyong pampinansyal?
(2) upang makuha ang alinman sa mga pera, pondo, kredito, asset, securities o iba pang ari-arian na pagmamay-ari ng, o nasa ilalim ng pag-iingat o kontrol ng, isang institusyong pampinansyal, sa pamamagitan ng mali o mapanlinlang na pagkukunwari, representasyon, o mga pangako; ay dapat multa ng hindi hihigit sa $1, 000, 000 o makulong ng hindi hihigit sa 30 taon, o pareho.
Ano ang ibig sabihin ng panloloko sa bangko?
Pandaraya sa bangko ay nangyayari kapag ang panlilinlang, pagkukunwari, o maling impormasyon ay ginagamit upang magnakaw mula sa isang bangko, institusyong pinansyal, o mga depositor ng bangko.
Ano ang iba't ibang uri ng pandaraya sa pananalapi?
5 Mga Uri ng Panloloko sa Pananalapi na Magkakahalaga sa Iyong Kalayaan
- Maling paggamit ng mga Pondo. Ang pinakakaraniwan sa lahat ng pandaraya sa pananalapi ay ang maling paggamit ng mga pondo. …
- Panunuhol at Korapsyon. Ang isa pang karaniwang uri ng pandaraya sa pananalapi ay panunuhol. …
- Pagnanakaw at Pananakaw ng Empleyado. …
- Pagnanakaw ng Pagkakakilanlan. …
- Ponzi Scheme.
Maaari ka bang makulong dahil sa pagsisinungaling mo sa bangko?
Nag-iiba ang parusa sa pandaraya sa bangkodepende sa eksaktong mga kaso na kinakaharap ng akusado. Ngunit sa pangkalahatan, ang mga singil ng pandaraya sa bangko ay kinabibilangan ng oras ng pagkakakulong at mga multa. Halimbawa, para sa isang indibidwal na napatunayang nagkasala ng state jail felony para sa pamemeke, maaaring kasama sa pangungusap ang hanggang 2 taon sa bilangguan at hanggang $10, 000 sa mga multa.
